הכסף שלכם — תמצאו אותו, תוציאו אותו, תנהלו אותו נכון
הרבה ישראלים מחזיקים כספים בקרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים שהם בכלל לא זוכרים. אנחנו מאתרים, פודים ומסייעים לקבל החלטות נכונות.
- איתור קופות פנסיה "אבודות" ופיצויים שלא נמשכו
- משיכת פיצויים בעת עזיבת מקום עבודה
- ייעוץ למשיכה נכונה — בלי לשלם מס מיותר
השאירו פרטים — נחזור אליכם תוך שעה
בדיקת זכאות ראשונית בלי התחייבות
איפה הכסף מתאבד
מערכת הפנסיה בישראל מורכבת. מי שעבד בכמה מקומות עבודה, ובוודאי מי שעלה ארצה ועבד שנים — לעיתים מחזיק כספים במספר קופות שאינו מודע אליהן בכלל.
קופות "ישנות" שנשכחו
קופות פנסיה ישנות, פוליסות ביטוח מנהלים מתקופת מעסיק קודם — בקלות נשכחות, וקרנות פנסיה לא תמיד יוזמות יצירת קשר.
משיכת פיצויים לא נכונה
משיכה ללא תכנון נכון יכולה לעלות עשרות אחוזים במס — בעוד שמשיכה מתוכננת חוסכת סכומים משמעותיים.
אובדן רצף ביטוחי
משיכת פיצויים בלי הבנה של ההשלכות יכולה לפגוע בזכויות הפנסיוניות העתידיות. צריך להבין מה מאבדים.
דמי ניהול גבוהים מדי
הרבה ישראלים משלמים דמי ניהול גבוהים בלי לדעת. מעבר לקרן זולה יותר — חוסך עשרות אלפי שקלים לאורך השנים.
מה אנחנו עושים
תיק פנסיוני מסודר זה לא טריוויאלי. אנחנו מסתכלים על התמונה המלאה ומתאימים פתרון לסיטואציה האישית.
איתור כל הקופות
בדיקה דרך מסלקה פנסיונית של כל הקופות, הקרנות והפוליסות שיש על השם שלכם.
משיכת פיצויים מתוכננת
תכנון מס נכון — מתי למשוך, כמה למשוך, איך לחלק בין רכיבים שונים.
איחוד קופות
איחוד מספר קופות לקופה מרכזית עם דמי ניהול נמוכים — חיסכון משמעותי לאורך זמן.
ליווי בהחלטה — לא דחיפה
אנחנו מסבירים את האפשרויות. ההחלטה תמיד שלכם, מתוך מקום של הבנה מלאה.
תהליך פשוט ושקוף — בלי בלגן ובלי הפתעות
שיחה ראשונית
בודקים יחד את המקרה שלכם ומסבירים בשפה ברורה מה מגיע לכם
איסוף מסמכים
אנחנו עוזרים לכם לאסוף את כל המסמכים הנדרשים — בלי לרוץ ממשרד למשרד
הגשה וליווי
מומחה צמוד מנהל את התיק מול המוסדות עד לקבלת הכסף שמגיע לכם
למי זה רלוונטי
כמעט לכל מי שעבד בישראל יש מה לבדוק.
- מי שעבד באותו מקום עבודה ועזב — מגיעים פיצויים
- מי שעבד במספר מקומות עבודה לאורך הקריירה — קרוב לוודאי שיש קופות פנסיה במקומות שונים
- מי שעלה לישראל ועבד שנים — לעיתים יש קופות שלא ידוע עליהן
- מי שעומד לפני פרישה — תכנון מס נכון יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים
- מי שמשלם דמי ניהול גבוהים — מעבר לקרן זולה חוסך הרבה
למה דווקא איתנו
מומחיות בלבד
אנחנו עוסקים אך ורק במימוש זכויות. בלי לפזר משאבים על תחומים אחרים — וזה מה שעושה את ההבדל
ליווי דובר רוסית
צוות מקצועי דובר עברית ורוסית — תקשורת חופשית, בלי תרגום, בלי אי-הבנות
הצלחה משותפת
מודל עבודה שבו ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלנו — אין לנו אינטרס לגרור הליכים שלא יביאו תוצאה
שקיפות מלאה
תמיד תדעו איפה התיק שלכם עומד. עדכון בכל שלב, בערוץ הנוח לכם — טלפון, ווטסאפ או אימייל
שאלות נפוצות
בדיקת תיק פנסיוני
שיחה אחת — ובסופה תדעו מה יש לכם, מה אפשר לעשות, וכמה תוכלו לחסוך.
השאירו פרטים — נחזור אליכם תוך שעה
בדיקת זכאות ראשונית בלי התחייבות